Российский рынок государственного Центрального банка и его роль в развитии экономики

Предмет: Экономика
Тип работы: Курсовая
Язык: Русский
Дата добавления: 21.01.2019

 

 

 

 

  • Данный тип работы не является научным трудом, не является готовой выпускной квалификационной работой!
  • Данный тип работы представляет собой готовый результат обработки, структурирования и форматирования собранной информации, предназначенной для использования в качестве источника материала для самостоятельной подготовки учебной работы.

Если вам тяжело разобраться в данной теме напишите мне в whatsapp разберём вашу тему, согласуем сроки и я вам помогу!

 

По этой ссылке вы сможете узнать какие предъявляются преподавателями требования к курсовой работе:

 

Требования к написанию курсовой работы

 

Посмотрите похожие темы возможно они вам могут быть полезны:

Экономические инструменты государственного регулирования в условиях ВТО
Инвестиционный процесс в экономике современной России
Рыночная экономика и государственная система социальной защиты
Малый бизнес в экономике России: его роль и перспективы


Введение:

В начале развития кредитной системы не было четкого различия между центральными и коммерческими банками. По мере развития кредитной системы процесс централизации выпуска банкнот происходил в нескольких крупных коммерческих банках, в результате чего один банк имел исключительное право на выпуск банкнот.

Роль центрального банка в развитии рыночной экономики представлена ​​увеличением денежного авансирования воспроизводства путем удовлетворения потребностей национальной экономики в денежных средствах для реализации общих социальных продуктов страны и национального дохода. Поэтому центральные банки играют важную роль в национальных платежных и банковских системах. Первоначально такие банки называются эмитентами или странами, а позже - центральным банком, соответствующим его доминирующему положению, центральным банком, действующим в качестве оси, центром кредитной системы.

В конечном счете, каждый центральный банк объединяет в определенной степени функции банков и государственных учреждений. В российской банковской системе центральный банк Российской Федерации определяется как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он принадлежит государству и на него возложена общая регулирующая функция деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой валютной системы страны.

Деятельность ЦБ РФ

Организационная структура и правовой статус Центрального банка Российской Федерации

Банк России формирует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

Российская банковская система включает в себя центральные офисы, территориальные агентства, расчетно-кассовые центры, компьютерные центры, полевые агентства, образовательные учреждения и другие компании, учреждения и организации, включая подразделения безопасности и российские коллекторские ассоциации, необходимые для осуществления банковской деятельности.

Правовой статус Центрального банка Российской Федерации:

В российской банковской системе центральный банк Российской Федерации определяется как главный банк страны и кредитор последней инстанции.

 

Он принадлежит государству и на него возложена общая регулирующая функция деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой валютной системы страны. В то время как центральные банки должны действовать в соответствии с общими экономическими стратегиями и выступать в качестве ключевых агентов государственной денежно-кредитной политики, ЦБ РФ в основном использует методы экономического управления и, в некоторых случаях, только методы управления.

Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Российского банка как публично-правового органа юридически определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. вы. Согласно Конституции Российской Федерации, основной задачей российского банка является защита стабильности рубля.

Согласно ст.3 федерального закона о Центральном банке Российской Федерации (российском банке) основные цели российского банка:

  • Укрепление покупательной способности и обменных курсов иностранных валют.
  • Развитие и укрепление российской банковской системы.
  • Обеспение эффективного и бесперебойного функционирования платежных систем.

Реализация данных целей осуществляется Российским банком без учета государственных органов (ст. 75 Конституции РФ и ст. 5 Федерального закона «Центральный банк Российской Федерации (Банк России)»). Целью Банка России не является получение прибыли.

Российский рынок государственного Центрального банка и его роль в развитии экономики

Принцип независимости, который является важным элементом статуса Центрального банка Российской Федерации, заключается, прежде всего, в том, что российский банк является не частью структуры федерального государственного органа, а монополией, которая выпускает деньги и организует денежное обращение. Появилось то, что он выступает в качестве специального агентства. Российский банк является юридическим лицом и функционирует как объект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка России является федеральной собственностью. Право владения, пользования и распоряжения имуществом Российского банка осуществляется самим Российским банком. Без его согласия имущественные обязательства российского банка не могут быть конфискованы. Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации отражается в том, что он осуществляет расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

Банк России несет ответственность за Палату представителей Российской Федерации, назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России и членов Совета директоров Банка России по предложению Президента Российской Федерации, а также снимает с должности аудитора Банка России. Назначает и утверждает годовой отчет и аудиторский отчет Центрального банка Российской Федерации.

Цели и задачи ЦБ РФ

Основной целью российского банка является защита стабильности рубля. Комплекс основных функций российского банка заключается в ст. Российский Центральный Банк по Российской Федерации.

Основными задачами российского банка являются:.

  • Защита и стабильность рублей, в том числе покупательной способности и курсов валют по отношению к иностранным валютам.
  • Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации.
  • Обеспечить эффективные и бесперебойные функции платежной системы.
  • Работа с Российской Федерацией по разработке и реализации единой национальной денежно-кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение стабильности рубля.
  • Монополизировать денежные вопросы и организовать их распределение.
  • Последний кредитор кредитной организации и организует систему рефинансирования.
  • Установить правила расчетов по Российской Федерации.
  • Установить правила ведения банковского дела, учета и отчетности в банковской системе.
  • Регистрация статуса кредитной организации и выдача и отзыв лицензий кредитной организации и организаций, участвующих в ее аудите.
  • Овернуть деятельность кредитных организаций.
  • Регистрация выпуска ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральным законом.
  • Выполнять все банковские задачи, необходимые для выполнения своих основных задач, самостоятельно или от имени Правительства Российской Федерации.
  • Внедрение валютного регулирования, в том числе торговля иностранными валютами. Определите порядок сверки с зарубежными странами.
  • Организировать и осуществлять управление валютой напрямую и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации.
  • Участить в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организовать подготовку платежного баланса Российской Федерации.
  • Анализирует и прогнозирует экономическое положение Российской Федерации в целом и по регионам, в основном финансы, финансы, финансы и цены. Публиковать соответствующие материалы и статистику и выполнять другие функции в соответствии с федеральным законом.

Центральный банк Российской Федерации принимал участие в разработке экономической политики Российской Федерации для выполнения возложенных на него функций.

Функции ЦБ РФ

Банк России выполняет следующие функции:

  1. Работа с Российской Федерацией по разработке и реализации единой государственной денежно-кредитной политики.
  2. Монополизировать выдачу наличных и организовать распределение наличных.
  3. Он является последним кредитором кредитных организаций и организует систему рефинансирования.
  4. Установить правила примирения Российской Федерации.
  5. Установить правила проведения банковских операций.
  6. Вести бюджетные счета для всех уровней бюджетной системы Российской Федерации. Если иное не предусмотрено федеральным законом, оно отвечает за организацию исполнения и исполнения бюджетов от имени компетентных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.
  7. Внедрить эффективное управление золотовалютными резервами российского банка.
  8. Принять решение о государственной регистрации кредитной организации, выдать лицензию кредитной организации на осуществление банковских операций, приостановить и прекратить деятельность.
  9. Надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор).
  10. Зарегистрировать выпуск ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральным законом.
  11. Самостоятельно или от имени Правительства Российской Федерации осуществлять все виды банковских и иных операций, необходимых для выполнения функций Банка России.
  12. Организует и осуществляет валютное регулирование и контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.
  13. Определить порядок сверки с международными организациями, зарубежными странами, корпорациями и частными лицами.
  14. Установить правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.
  15. Установить и опубликовать официальный курс иностранной валюты за рубль.
  16. Участвовать в составлении прогноза платежного баланса Российской Федерации и организовывать подготовку платежного баланса Российской Федерации.
  17. Порядок и условия организации операций по торговле иностранной валютой, а также проведения обменных операций по выдаче разрешений, выдаче, приостановлению и аннулированию иностранной валюты для организации операций по торговле иностранной валютой.
  18. Анализирует и прогнозирует финансовое положение Российской Федерации в целом и по регионам, главным образом в области финансов и цен, а также публикует соответствующие материалы и статистику. Выплачивать в Российский банк личные вклады банков, которые были признаны банкротами и не участвовали в системе обязательного страхования вкладов физических лиц банков Российской Федерации в соответствии с федеральным законом.
  19. Выполнять иные функции в соответствии с федеральным законом.

Для реализации возложенных функций ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики правительства Российской Федерации.

Банк России и Правительство Российской Федерации будут информировать друг друга о предлагаемых национально значимых действиях, координировать свою политику и проводить регулярные консультации.

Банк России будет консультировать Министерство финансов Российской Федерации относительно графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом состояния банковской системы и его последствий для приоритетов единой национальной денежно-кредитной политики.

Для обязательных резервных фондов формируются при бронировании ресурсов.

 

Обязательное резервирование ресурса - является одним из инструментов, используемых Центральным банком Российской Федерации для регулирования потока денежной массы. Скорость удара отличается от других устройств CBR.

Создание ФОР должно обеспечить наличие у Центрального банка Российской Федерации некоторых ресурсов для привлечения на другой корреспондентский счет коммерческого банка. В результате банки с меньшей вероятностью будут выдавать кредиты.

FOR - это не только инструмент для урегулирования финансовых проблем, но также и погашение обязательств вкладчиков перед вкладчиками в случае, если ЦБ РФ отменит лицензию на ведение банковских операций или обанкротится.

Критерии вычета для создания ФО устанавливаются Советом директоров Банка России, но не могут превышать 20% всех обязательств коммерческих банков. В зависимости от решения Центрального банка Российской Федерации о том, как осуществлять определенную денежно-кредитную политику в настоящее время, ставка вычета для ФОР была уменьшена или увеличена, но не может быть изменена более чем на 5%. Критерии могут быть установлены индивидуально для определенного типа или группы ресурсов и являются общими для всех типов банковских долгов.

Внутренний долг, операции на открытом рынке

Тот факт, что правительство выступает в роли заемщика, создает государственный долг. В зависимости от источника финансирования задолженность делится на внутреннюю и внешнюю. В настоящее время внутренний долг понимается как долг российского правительства, выраженный в рублях. Долги представляют собой займы, полученные от банков, долги гражданам и юридическим лицам, основное место которых занимают коммерческие банки.

Внешний долг включает займы, полученные правительством от международных финансовых институтов, правительств других стран, иностранных банков и предприятий, а также сумму облигаций, проданных на международных рынках, где правительство гарантирует платежи и выплаты процентов.

Центральный банк Российской Федерации проводит ряд операций по погашению государственного долга.

Он выполняет общие функции агента:

  • Продавать облигации от имени Министерства финансов Российской Федерации - эмитентам этих ценных бумаг;
  • Покупать и продавать облигации на вторичных рынках ценных бумаг. Эти операции называются «операциями на открытом рынке». Операции на открытом рынке используются ЦБ РФ как средство регулирования денежной массы в обращении. Центральный банк Российской Федерации также управляет собственными вторичными рынками за свой счет.
  • Платить, т. е. выкупать ранее выпущенные кредитные облигации из поступлений от вновь выпущенных облигаций.
  • Центральный банк Российской Федерации обслуживает внутренний государственный долг и выполняет две функции в макроэкономических аспектах.
  • Предоставляет источник учета или расходов федерального бюджета.

Продажа или покупка облигаций на открытом рынке напрямую влияет на массу золота в обращении, регулируя тем самым денежное обращение.

Операции на открытом рынке заключаются в том, что центральный банк Российской Федерации покупает и продает ценные бумаги на фондовом рынке и регулирует способность коммерческих банков использовать и выпускать новые деньги в безналичной форме.

В соответствии с денежно-кредитной политикой Центральный банк Российской Федерации начнет покупать ценные бумаги, если необходимо увеличить количество денег в обращении. Начните увеличивать их спрос. Увеличение спроса приводит к повышению рыночных цен на каждую ценную бумагу. Это снижает доходность. Владельцы бумаги пытаются продать их. Продажа ценных бумаг банками увеличивает остаток на корреспондентских счетах, а продажа ценных бумаг другими владельцами увеличивает депозиты. Это отражается в увеличении остатка на корреспондентском счете. В результате баланс свободных резервов увеличится, и коммерческие банки смогут выдавать кредиты в этом диапазоне. Последнее предполагает увеличение массы денег в обращении.

Кредитор рефинансирования последней инстанции

Рефинансирование - это комплексная система реализации государственной денежно-кредитной политики, когда разные виды кредитов сочетаются с разными процентными ставками. Процесс рефинансирования - это коммерческий банк, который обращается в Центральный банк Российской Федерации, когда Центральный банк Российской Федерации как кредитор последней инстанции исчерпал весь свой потенциал для приобретения дополнительных ресурсов для поддержания определенной платежеспособности.

Кредиты предоставляются по процентным ставкам, установленным Центральным банком Российской Федерации - ставки рефинансирования, Центральный банк Российской Федерации устанавливает процентные ставки по различным типам операций без установки одной или нескольких процентных ставок или фиксации процентных ставок. Процентная ставка Центрального банка Российской Федерации является минимальной процентной ставкой, по которой можно оперировать. Центральный банк Российской Федерации влияет на рыночные процентные ставки, используя политику в отношении процентных ставок для укрепления рубля и регулирования валютного обращения.

Процентные ставки, наряду с формированием необходимых резервов и операциями на открытом рынке, являются средствами, используемыми Центральным банком Российской Федерации для регулирования валютного обращения. Снижая учетную ставку, ЦБ РФ снижает стоимость кредитных ресурсов коммерческих банков. Другими словами, у него есть улучшение кредитования, что означает, что коммерческие банки имеют лучший доступ к кредитам. Последнее, в свою очередь, снижает кредитные ставки и предоставляет больше «дешевых денег» клиентам. Если кредит идет в сферу материального производства и способствует росту конкурентоспособного производства, создаются благоприятные предпосылки для восстановления экономики.

В то же время существует опасность чрезмерной инфляции, если кредит используется в сфере финансовых операций или в качестве источника денег для дорогих объектов с длительными сроками строительства и низкой рентабельностью инвестиций. Повышение ставки рефинансирования (кредитных ограничений) сопровождается увеличением стоимости кредита, что, в свою очередь, уменьшает предложение денег в обращении. Это помогает снизить уровень экономической активности и снизить инфляцию, но в то же время снижает рост или даже абсолютный размер инвестиций, осуществляемых посредством банковских кредитов. После этого платежеспособный спрос ограничен.

Функция Банка России как кредитора заключается в рефинансировании коммерческих банков путем предоставления краткосрочных кредитов для регулирования временных проблем с ликвидностью, с которыми сталкиваются коммерческие банки.

Центральный банк Российской Федерации предлагает следующие виды кредитов коммерческим банкам:

  • Ломбарды;
  • Овернайт;
  • В течение дня;
  • Операции репо;
  • Учет и пересчет счетов.

Ломбардные дроны предлагаются коммерческим банкам на 3-30 дней. В этом случае используются два метода. Первый способ заключается в том, что банк может подать заявку на кредит под фиксированную процентную ставку в любой рабочий день Центральным банком Российской Федерации. Срок кредита в течение 30 дней определяется коммерческим банком.

Ночной кредит. Необходимость получения этого кредита возникает у коммерческих банков, когда остаток денежных средств и текущая сумма квитанции не могут завершить все расчеты к концу рабочего дня.

Дневные кредиты. Предоставляется банкам, работающим в режиме реального времени. Кредитный комитет Центрального банка Российской Федерации устанавливает лимиты внутридневного кредитования для каждого банка индивидуально. Кредит предоставляется, когда на корреспондентском счете нет денег, т.е. во время расчетной операции. Кредитные операции проявляются в формировании дебетового остатка на счете коммерческого учета в расчетной единице Российского банка.

Внутридневные кредиты погашаются за счет текущей квитанции на корреспондентском счете коммерческого банка. Если кредит не будет погашен в течение дня к концу торгового дня, он будет переоформлен как кредит овернайт.

Операции с хранилищами. Это способ быстро удовлетворить денежные потребности участников денежного рынка, которые держат ценные бумаги в своих активах.

Затем подписывается договор между владельцем денег (в данном случае центральным банком Российской Федерации) и владельцем ценных бумаг, например коммерческим банком, на продажу впоследствии подлежащих выкупу ценных бумаг. Репо - это операция с наличными, в которой участвуют две стороны: заемщик, рассматриваемый как продавец ценных бумаг, и кредитор, считающийся покупателем.

Учет и пересчет счетов. В России этот вид кредита еще не получил широкого распространения. В будущем рефинансирование коммерческих банков Центрального банка Российской Федерации путем перечисления векселей должно стать важным элементом политики, регулирующей поток денежной массы. Эта форма рефинансирования - это выдача кредита под залог цены продукта. Их преимущество заключается в том, что они являются коммерческими кредитными инструментами, предоставляемыми покупателями покупателям, а также используются для оплаты.

Проблемы с банкнотами

Российскому банку от имени государства по закону поручено выпускать денежные средства на территории Российской Федерации, организовывать их распределение и снимать с распределения.

Правление принимает решения о выпуске новых банкнот и монет и отзыве старых банкнот, а также утверждает номиналы и образцы новых банкнот.

Следующие функции были возложены на Российский банк для организации распределения наличных денег на территории Российской Федерации:

  • Прогнозировать и организовывать счета и производство, транспортировку и хранение монет, а также создавать резервы.
  • Установить правила хранения, транспортировки и сбора денежных средств для кредитных организаций.
  • Установление признаков платежеспособности банкнот, порядка замены поврежденных банкнот и монет и их уничтожения;
  • Определение порядка проведения кассовых операций.
  • Валютное регулирование.

Центральный банк Российской Федерации является основным агентством по валютному регулированию в Российской Федерации.

Правила банков:

  • Определить объем и порядок размещения ценных бумаг в иностранной валюте и иностранной валюте в Российской Федерации.
  • Издача нормативных актов задержания резидентов и нерезидентов Российской Федерации.
  • Производить все виды торговли валютой.
  • Установлены правила работы резидентов и нерезидентов Российской Федерации в иностранной валюте и ценных бумагах в иностранной валюте, а также правила работы нерезидентов Российской Федерации в российской и зарубежной валюте.
  • Установить условия обязательного перевода, ввоза и вывоза ценных бумаг в иностранной валюте и иностранной валюте, принадлежащих резиденту Российской Федерации, и для резидента открывать счета в иностранной валюте в банках за пределами Российской Федерации.
  • Установить общие правила выдачи лицензий банкам и другим кредитным организациям на операции с иностранной валютой и выдавать такие лицензии.
  • Установить единый формат учета, отчетности, документирования и статистики операций на Форекс, включая уполномоченные банки, процедуры и условия их предоставления.
  • Создание и публикация статистики по валютным операциям в Российской Федерации в соответствии с международными стандартами.
  • Регулярно публиковать официальный курс рубля по отношению к иностранным валютам.
  • Установите цену продажи драгоценных металлов.

Операции ЦБ РФ

Российский банк монополизирует выдачу наличных денег (банкнот и монет) и организует их распространение.

В отличие от промышленно развитых стран, функция эмиссии ЦБР особенно важна, поскольку доля наличных денег в России очень велика, около 37% от общего объема предложения.

Контролирование роста более широкой денежной базы составляет более 70% наличных денег в обращении и является ключевым компонентом регулирования денежной массы в российском банке.

В соответствии с законодательством Российской Федерации «Центральный банк Российской Федерации (Банк России)» Банк России имеет право решать следующие задачи с российскими и зарубежными кредитными организациями:

  1. Если иное не предусмотрено федеральным законом о федеральных бюджетах, мы будем предоставлять кредиты под ценные бумаги и другие активы в качестве обеспечения на срок не более одного года.
  2. Покупать и продавать чеки, векселя и векселя и, как правило, имеют место происхождения товара и имеют срок погашения не более шести месяцев.
  3. Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке.
  4. Покупка и продажа облигаций, депозитных сертификатов и других ценных бумаг со сроком погашения не более одного года.
  5. Покупайте и продавайте иностранную валюту и снова. Платежные документы и обязательства в иностранной валюте оформляются российскими и зарубежными кредитными агентствами.
  6. Покупка, хранение и продажа драгоценных металлов и других валютных ценностей.
  7. Выполнять расчетные, кассовые и депозитные операции и получать ценные бумаги и другие ценности для хранения и управления.
  8. Выдача гарантий и поручительств.
  9. Выполнять бизнес, используя финансовые инструменты, используемые для управления финансовыми рисками.
  10. Открыть счет в российских и зарубежных кредитных организациях на территории Российской Федерации и за рубежом.
  11. Выдавать чеки и счета в любой валюте.
  12. Выполнять другие банковские операции самостоятельно, если это не запрещено законом.
Банк России оставляет за собой право работать на платной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

 

Банк России проводит банковские операции по обеспечению представителей и органов исполнительной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, внебюджетных фондов, войск, военнослужащих, работников Банка России и других услуг. Другие в соответствии с требованиями федерального закона. Право обслуживать некредитных клиентов в регионах, где кредитное агентство Российского банка не существует.

Пассивная и активная работа

Центральные банки выполняют свои функции посредством банковских операций: пассивных и активных. Пассивные операции - это операции, которые помогают сформировать ресурсы банка, а активные операции - операции, связанные с его размещением.

Центральный банк пассивного управления. Основные пассивные действия центрального банка включают выпуск банкнот, прием депозитов от коммерческих банков и Министерства финансов и формирование капитала.

Основным источником ресурсов центрального банка в большинстве стран является выпуск банкнот (на которые приходится 40-85% всей задолженности).

В некоторых странах законодательство, ограничивающее фидуциарные вопросы, связанные с банкнотами, продолжает формально применяться, но гарантии на золото на банкнотах были отменены. Официальное содержание золота в денежных единицах было отменено повсеместно.

Последние механизмы выпуска банкнот основаны на кредитовании коммерческих банков, покупке государственных ценных бумаг и увеличении золотовалютных резервов. Механизм выдачи определяет характер кредитной гарантии банкноты.

Выдача банкнот при кредитовании банка защищена его обязательствами. Государственные облигации, золото, иностранная валюта - при покупке государственных облигаций, золото, иностранная валюта соответственно. Другими словами, активы центрального банка выступают в качестве обеспечения выпуска банкнот.

Это, помимо прочего, демонстрирует взаимосвязь его пассивных и активных операций. Пассивное управление центральными банкнотами Размер «выпуска банкнот» зависит от активного кредитования банков, покупки государственных ценных бумаг, иностранной валюты и золота. В этом смысле активная деятельность центрального банка важнее пассивной деятельности.

Однако это не означает, что ссуда центрального банка для кредитной системы или государства связана с новым выпуском банкнот. Ссуды центрального банка могут быть депонированы в коммерческий банк, а казначейские счета открыты в центральном банке. В этом случае существует проблема с депозитами в центральном банке, а не счет.

Активные операции

Основные направления деятельности центрального банка включают в себя:

  • Банковские инвестиции, операции с золотом и иностранной валютой.
  • Бухгалтерские и кредитные операции.

Коммерческие и некоммерческие банки (принимаются доверенными банками), государственное финансирование для обеспечения казначейских обязательств, государственных облигаций и других ценных бумаг.

Бухгалтерские услуги - покупка счетов у штатов и банков центральным банком. Покупка счетов у коммерческих банков называется пересчетом. Это приводит к вторичному учету, вторичной покупке векселей, купленных клиентами у коммерческих банков. Разница между суммой, которую центральный банк платит коммерческому банку при покупке счета, и суммой, которую он получает от должника по счету в конце срока, составляет доход банка. Ставка, по которой центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам и пересчитывает их счета, называется официальной учетной ставкой или учетной ставкой центрального банка.

Банковские инвестиции - это покупка ценных бумаг банком.

Инвестиции центрального банка состоят из инвестиций в государственные ценные бумаги. Покупка государственных обязательств в большинстве развитых стран центральными банками является основной и даже единственной формой государственного финансирования. Прямое финансирование штатов, то есть предоставление банковских кредитов в этих странах, практически отсутствует или ограничено законом, например, в США, Канаде, Японии, Великобритании, Швейцарии, Швеции (Германия, Франция, Нидерланды). Часть государственных ценных бумаг, большинство из которых перепроданы банками на рынках ценных бумаг. Таким образом, основными кредиторами государства являются не центральные банки, а коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения, предприятия и широкая общественность.

Важной и зачастую основной целью покупки государственных ценных бумаг центральными банками является регулирование ликвидности банковской системы и управление государственным долгом во время работы финансовой системы.

Долг российского правительства был практически полностью сформирован в результате прямого финансирования государства центральным банком. Однако закон о Центральном банке Российской Федерации (Банке России) гласит, что последний может предоставлять кредит Министерству финансов только путем покупки ценных бумаг.

Пассивные операции

Основным источником ресурсов центрального банка в большинстве стран является выпуск банкнот (54-85% от общего долга). На данном этапе выдача банкнот полностью доверяет. Не подкреплено золотом. В некоторых странах законы, ограничивающие лимиты эмиссии трастов, по-прежнему формально исполняются, но гарантии на золото на банкнотах были отменены. Официальное содержание золота в денежных единицах было отменено повсеместно.

Последние механизмы выпуска банкнот основаны на коммерческих банках, кредитовании государств и увеличении золотовалютных резервов. Механизм выдачи определяет характер кредитной гарантии банкноты. Выдача банкнот во время кредитования банка гарантируется счетом и другими банковскими обязательствами. При финансировании государства - за счет государственного долгосрочного долга, а при покупке золота и иностранной валюты - соответственно за золото и иностранную валюту. Другими словами, активы центрального банка выступают в качестве обеспечения выпуска банкнот. В частности, указана взаимосвязь между пассивной и активной деятельностью банков. Пассивная операция центрального банка Размер «проблемы с банкнотами» зависит от агрессивных операций, таких как кредитование банков, министерство финансов и покупка иностранной валюты и золота. В этом смысле активные операции перечисленного центрального банка являются первичными по сравнению с пассивными операциями.

Однако вышесказанное не означает, что кредит от центрального банка кредитной системе или государству связан с новым выпуском банкнот. Такие кредиты могут быть зачислены на коммерческий банк и казначейские счета, открытые в центральном банке. В этом случае возникает проблема с депозитами в центральном банке, а не с банкнотами. Источниками ресурсов центрального банка являются обязательные резервы, размещенные на депозитах коммерческих банков и специальных счетах, а также собственные средства (средства государственного бюджета).

Заключение

Основная задача, стоящая перед всеми центральными банками, заключается в поддержании покупательной способности единиц национальной валюты и стабильности национальных кредитных и банковских систем. Все центральные банки имеют схожие функции и применяют одинаковые инструменты регулирования.

Основным видом деятельности центрального банка является регулирование денежного обращения. На развитых рынках денежное обращение очень приспособлено к мерам регулирования.

Одним из наиболее важных направлений деятельности центрального банка является рефинансирование кредитных и банковских учреждений для обеспечения стабильности банковской системы. Инструменты рефинансирования центрального банка включают предоставление займов по векселям и залоговых займов, то есть краткосрочных и среднесрочных займов. Чтобы повысить уровень ликвидности банковских учреждений, центральные банки осуществляют рефинансирование их с различной степенью интенсивности в разных странах. В то же время, только стабильные банковские учреждения, испытывающие временные трудности, могут использовать кредиты рефинансирования.

Одной из важнейших функций центрального банка является участие в управлении государственным долгом, который формируется из обязанностей центральных и местных органов власти. Компании государственного сектора. Управление государственным долгом используется одновременно как способ решения проблем государственных финансов и регулирования спроса и предложения на внутренних финансовых рынках.